Conheça seu Cliente

Política KYC (Conheça seu cliente)

1) Introdução 

Esta política KYC (Conheça seu cliente) descreve os procedimentos que nossa empresa segue para verificar a identidade de nossos clientes e avaliar os riscos associados às transações que realizamos. Esta política é adotada para cumprir com as regulamentações aplicáveis e garantir que estamos realizando negócios de forma ética e legal.

2) Objetivos 

Os objetivos desta política KYC são:

• Estabelecer procedimentos claros para identificar nossos clientes e verificar a autenticidade das informações fornecidas;
• Identificar riscos de fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo associados aos nossos clientes e transações;
• Garantir que estamos cumprindo com as regulamentações aplicáveis e nossas obrigações éticas e legais.

3) Processo de KYC 

Nós realizamos o seguinte processo KYC para todos os novos clientes:

• Coletamos informações pessoais e de identificação, como nome completo, endereço, data de nascimento, número de identificação pessoal, informações de contato e outras informações relevantes;
• Verificamos a autenticidade dessas informações por meio de fontes confiáveis, como agências governamentais, bancos e outras instituições financeiras;
• Avaliamos o risco associado ao cliente e às transações, levando em consideração o valor das transações, a natureza dos produtos ou serviços prestados e outras informações relevantes.

4) Revisão periódica 

Realizamos revisões periódicas dos nossos clientes para garantir que as informações que temos sobre eles estejam atualizadas e precisas. As revisões são realizadas anualmente para clientes de baixo risco, e com mais frequência para clientes de alto risco.

5) Treinamento e conscientização 

Garantimos que nossos funcionários estejam devidamente treinados e conscientes dos procedimentos de KYC e dos riscos associados às transações que realizamos. Também fornecemos treinamento adicional aos funcionários que trabalham diretamente com clientes de alto risco.

6) Monitoramento de transações 

Monitoramos todas as transações realizadas pelos nossos clientes para identificar atividades suspeitas e avaliar o risco de fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

7) Política de rejeição de clientes 

Reservamo-nos o direito de rejeitar clientes que não possam fornecer informações suficientes para identificação ou cujas atividades possam representar um risco significativo para nossa empresa ou para a sociedade em geral.

8) Revisão e atualização da política 

Esta política KYC é revisada regularmente para garantir que estejamos cumprindo com as regulamentações aplicáveis e que nossos procedimentos estejam atualizados para atender às necessidades do negócio.

9) Conclusão 

Esta política KYC é adotada para garantir que estamos realizando negócios de forma ética e legal, cumprindo com as regulamentações aplicáveis e protegendo nossa empresa e nossos clientes contra atividades ilegais e suspeitas. Acreditamos que a implementação desses procedimentos é fundamental para garantir a integridade de nossas transações financeiras